Державна служба фінансового моніторингу України запровадила окремий посилений аналіз великих операцій з готівкою, які використовуються для придбання дорогого майна — елітної нерухомості, преміальних автомобілів та інших активів високої вартості. Про це повідомив голова Держфінмоніторингу Філіп Пронін. За його словами, у зону контролю потрапляють не звичайні побутові витрати, а значні суми, які не відповідають офіційним доходам покупців.

Як приклад Пронін навів елітний автомобіль вартістю 100 тисяч доларів (понад 4,3 млн грн за поточним курсом). «Коли такі покупки оплачуються готівкою, питання походження коштів — не формальність, а необхідність», — наголосив голова Держфінмоніторингу. На що звертатимуть особливу увагу: невідповідність вартості покупки офіційним доходам покупця; використання одних і тих самих документів про доходи для внесення готівки в різні банки; повторювані операції з великими сумами готівки протягом короткого періоду.

«Готівка сама по собі не є порушенням. Але якщо йдеться про значні суми для придбання дорогого майна, походження цих коштів має бути зрозумілим і підтвердженим», — заявив Пронін. Він зазначив, що служба постійно співпрацює з банками. У разі виявлення підозрілих операцій Держфінмоніторинг аналізує інформацію, перевіряє реєстри та, за наявності підстав, передає матеріали правоохоронним органам або блокує видаткові операції.

Читайте також: Фінмоніторинг посилюється: за що банки блокують рахунки українців Нагадаємо, Нацбанк змінив підхід до фінмоніторингу політично значущих осіб.