Економіст Андрій Новак попередив про серйозні ризики, які несе для України тотальне посилення фінансового моніторингу. За його словами, замість боротьби зі справжніми злочинцями, жорсткі перевірки походження коштів перетворилися на інструмент, що створює перешкоди для нормального обігу грошей у країні.

Сьогодні банківський контроль часто заважає як роботі бізнесу, так і повсякденному життю звичайних громадян. Експерт наголошує, що банки масово блокують рахунки через незначні суми, тоді як реальні тіньові схеми залишаються поза увагою регуляторів.

Наслідком надмірного тиску стає масова втеча капіталу в «тінь». Люди все частіше віддають перевагу розрахункам готівкою, щоб уникнути складних бюрократичних процедур та допитів про джерела доходів. Це призводить до того, що економіка втрачає необхідні темпи відновлення.

Економіст підкреслив, що «дірки» у бюджеті виникають не через операції пересічних українців чи малих підприємців. Основні фінансові зловживання, на думку Новака, відбуваються на значно вищому рівні, який фінмоніторинг чомусь ігнорує.

Постійні запити документів та блокування переказів створюють атмосферу страху, яка змушує бізнес виводити гроші за кордон або ховати їх у сейфах. Така ситуація загрожує стабільності фінансової системи та довгостроковому розвитку національної економіки.