З кінця 2022 року в Україні діє закон, який суттєво змінив правила гри для бізнесу щодо відкритості структури власності. Головна мета реформи — забезпечити достовірність даних про кінцевих бенефіціарних власників (КБВ) та запобігти відмиванню коштів. Це вимога міжнародних стандартів, зокрема рекомендацій FATF, які Україна зобов'язана виконувати для інтеграції у світову економіку.

Тепер подання та оновлення інформації про КБВ у Єдиному державному реєстрі (ЄДР) є обов'язковим при реєстрації компанії або зміні власника. Якщо власник змінився, про це потрібно повідомити нотаріуса протягом 30 днів. Компанії, зареєстровані раніше, мали подати дані протягом 90 днів після закінчення воєнного стану, що вже стало актуальним питанням для багатьох підприємців.

Фото до матеріалу: Нові правила щодо бенефіціарів: що змінилося для бізнесу в Україні

Важливою зміною стало скасування обов'язку щорічного підтвердження даних про бенефіціарів. Натомість запроваджено суворий механізм перевірки достовірності. Якщо суб'єкти фінмоніторингу виявляють розбіжності, Міністерство юстиції зобов'язане протягом 10 робочих днів передати ці дані до Держфінмоніторингу та надіслати вимогу до реєстратора. Той, у свою чергу, має протягом трьох днів направити компанії запит на пояснення.

Якщо бізнес надає невідповідну інформацію або ігнорує вимоги, реєстратор має виключити дані про КБВ з реєстру протягом 30 днів. Це може призвести до серйозних проблем з банками та контрагентами. Для власників та засновників також діє обов'язок самостійно повідомляти компанію про зміни у структурі власності протягом 5 робочих днів.

За порушення цих правил передбачена адміністративна відповідальність. Штрафи за неподання або недостовірне подання інформації про КБВ становлять від 17 000 до 51 000 гривень. Також штрафується неподання даних на запит іншої юридичної особи — від 17 000 до 34 000 гривень. Ці суми стосуються як самої компанії, так і посадових осіб.

Дотримання нових правил є критично важливим для уникнення фінансових та репутаційних ризиків. Бізнесу варто уважно стежити за актуальністю даних у реєстрі та своєчасно реагувати на запити державних органів, щоб уникнути штрафів та втрати довіри з боку партнерів.