Українцям, які звикли швидко переказувати гроші родичам, варто знати: банки продовжують дотримуватися жорстких лімітів на такі операції. Незалежно від того, кому спрямовані кошти, навіть найближчим родичам, сума переказу не може перевищувати встановлені норми. Це правило діє для всіх фінансових установ і поширюється на перекази як за номером картки, так і за реквізитами IBAN.

У квітні Національний банк повідомив, що розміри лімітів залишилися без змін. Регулятор наголошує, що обмеження є частиною загальної політики контролю над платежами та спрямовані на зменшення тіньової економіки. Банки підписали меморандум ще у 2024 році, щоб обмінюватися інформацією про клієнтів та впроваджувати єдині підходи до моніторингу.

Ризикова категорія клієнта визначає конкретну суму, яку можна переказати за місяць. Для осіб із низьким або середнім ризиком максимальний ліміт становить 100 тисяч гривень. Клієнти ж із високим ризиком стикаються з більш суворими обмеженнями — до 50 тисяч гривень на місяць.

Ці заходи необхідні для боротьби з використанням так званих «дропів» та протидії шахрайським схемам. Банківська система намагається мінімізувати ризики зловживань платіжною інфраструктурою, перевіряючи кожну транзакцію. Важливо пам'ятати, що обмеження діють автоматично і не залежать від причини переказу.

У податковій сфері ситуація має свої нюанси. Згідно з Державною податковою службою, грошові подарунки між родичами першого та другого ступеня спорідненості не підлягають оподаткуванню. Однак у разі перевірки важливо мати офіційне підтвердження родинних зв'язків, щоб уникнути проблем з податковою.

Користувачам варто слідкувати за змінами у тарифах та комісіях банків, оскільки умови надання послуг можуть відрізнятися. Розуміння цих правил допоможе уникнути несподіваних обмежень та зберегти доступ до своїх коштів для потреб родини та особистих витрат.