Деякі клієнти Ощадбанку опинилися в незручному становищі, оскільки втратили доступ до своїх рахунків через процедуру фінансового моніторингу. Це призводить до того, що перекази та оплата рахунків стають неможливими, водночас банк продовжує нараховувати штрафи за кредитні зобов'язання. Про ситуацію повідомляють на основі відгуків користувачів на порталі Мінфін.

Одна з клієнток розповіла, що її рахунок потрапив під перевірку, і вона одразу надала у відділення всі необхідні документи, що підтверджують законність походження коштів. Попри це, банк не зняв блокування, а у відділенні на вулиці Івана Франка в Іршаві навіть відмовили у прийнятті заяви на розірвання відносин та закриття рахунку.

Громадянка зазначила, що її рахунок заблоковано понад тиждень, хоча сума на ньому невелика — 10 750 гривень. Відсутність письмової відмови та неможливість закрити рахунок є порушенням статті 1075 Цивільного кодексу України. Через це жінка вже подала офіційну скаргу до Національного банку України.

Експерти пояснюють, що Ощадбанк зобов'язаний перевіряти операції як фізичних, так і юридичних осіб відповідно до закону про запобігання легалізації доходів. Під час перевірки використовуються закриті алгоритми, які можуть призвести до блокування за підозрілі платежі, відсутність документів або неправдиву інформацію.

Якщо законність доходів не підтвердиться, співпрацю з клієнтом припиняють, і йому дають 30 календарних днів на виведення залишку коштів в інші банки. Важливо пам'ятати, що автоматичне блокування може статися миттєво, а подальше нарахування штрафів за кредити, які неможливо оплатити, створює додаткові фінансові труднощі.

Раніше повідомлялося про проблеми пенсіонерів зі зняттям готівки в банкоматах Ощадбанку та можливі зміни лімітів на перекази в сервісі Ощад24/7 у майбутньому. Клієнтам варто бути уважними до своїх операцій та своєчасно надавати документи, щоб уникнути втрати доступу до власних коштів.