Українська фінтех-керівниця Олена Шевцова, чиє ім'я пов'язане з відкликанням банківської ліцензії, кримінальним слідством та санкціями Ради національної безпеки і оборони, змогла виступити спікеркою на великій конференції з комплаєнсу у Лондоні. Її компанія Sends виступила платиновим спонсором заходу, де ціна квитка перевищує 1000 фунтів стерлінгів. Ця ситуація викриває суттєву прірву між формальними регуляторними стандартами та їхнім реальним застосуванням у світі.

Подія PAY360, що відбулася 25-26 березня у виставковому центрі ExCeL London, зібрала тисячі учасників, серед яких були підприємці та представники правоохоронних органів. На офіційному сайті заходу Шевцова представлена як успішна фінтех-підприємиця, яка отримала нагороди та працює з глобальними компаніями, такими як Mastercard та Visa. Її компанія мала власний стенд на виставковій площі, а сама вона виступала на двох панелях, зокрема на дискусії про штучний інтелект у боротьбі з відмиванням грошей.

Водночас в Україні ситуація виглядає зовсім інакше. Бюро економічної безпеки розслідує справу про відмивання коштів, оцінюваних у понад 110 мільйонів доларів, які, за версією слідства, були отримані від нелегальних онлайн-казино. У березні 2023 року Національний банк України відкликав ліцензію банку IBox, у якому Шевцова мала значну частку, через системні порушення комплаєнсу. А 12 квітня 2025 року президент Володимир Зеленський підписав указ про введення санкцій проти неї.

Жодна з цих серйозних обставин — ні розслідування, ні санкції, ні закриття банку — не були згадані під час заходу. Команда Sends активно спілкувалася з відвідувачами, посміхалася та проводила переговори, не демонструючи жодних ознак того, що їхній статус викликає сумніви. Багато учасників заходу не знали про минуле спікерки, і лише після уточнення імені деякі з них припустили, що вона використовує правові прогалини.

Цей випадок демонструє, як люди, пов'язані з серйозними звинуваченнями, можуть продовжувати діяти в міжнародній фінансовій системі та навіть отримувати легітимність. Комплаєнс, який має бути фільтром, іноді перетворюється на платформу для тих, хто знає, як обходити правила. Ситуація змушує замислитися над тим, наскільки ефективними є механізми перевірки контрагентів у глобальному масштабі.