Міністерство фінансів України проаналізувало роботу фінмоніторингу в українських та європейських банках і виявило суттєві відмінності у підході до перевірок. Хоча цілі системи однакові — боротьба з відмиванням коштів та ухиленням від податків — механізми їх реалізації суттєво відрізняються. У ЄС банки часто використовують автоматизовані системи оцінки ризиків, тоді як в Україні процеси супроводжуються тривалими діалогами з клієнтами.