Ощадбанк повідомляє про збільшення кількості випадків блокування рахунків та нарахування штрафів своїм клієнтам. У фінустанові пояснюють, що такі заходи пов'язані з посиленими вимогами фінансового моніторингу та необхідністю протидіяти шахрайським операціям, кількість яких останнім часом зростає. За даними банку, блокування може відбутися у разі проведення нетипових або підозрілих транзакцій, які система визначає як ризикові.

Йдеться, зокрема, про великі перекази без очевидного призначення, часті операції з невідомими контрагентами або надходження коштів із джерел, що викликають сумніви. У таких випадках банк тимчасово обмежує доступ до рахунку, доки клієнт не підтвердить законність операцій. Ще однією поширеною причиною є прострочення кредитної заборгованості.

Якщо клієнт не вносить обов'язкові платежі вчасно, банк має право нараховувати штрафи та пеню, які автоматично додаються до загальної суми боргу. Також блокування можливе у разі неоновлених персональних даних — якщо банк не може підтвердити особу клієнта, доступ до рахунку тимчасово обмежують до проходження ідентифікації.

Нагадаємо, в Ощадбанку наголошують, що більшість блокувань є тимчасовими, а доступ до коштів відновлюється після уточнення інформації або підтвердження операцій. Клієнтам радять регулярно перевіряти повідомлення банку, оновлювати дані в застосунку та уникати транзакцій, які можуть виглядати підозрілими для системи моніторингу.