Довічний фінмоніторинг: чиї банківські рахунки в Україні перевіряють постійно

В Україні для політично значущих осіб та їхніх близьких діє довічний фінансовий моніторинг. Банки зобов'язані постійно перевіряти походження коштів цих клієнтів, щоб запобігти відмиванню грошей та фінансовим махінаціям. Ця система контролю працює безперервно протягом усього життя рахунку, а не лише на етапі його відкриття.

До категорії політично значущих осіб (PEP) належать народні депутати, міністри, посли, керівники Збройних сил та топ-чиновники. Для них банки застосовують розширені перевірки, які включають регулярний аналіз операцій та обов'язкове підтвердження джерел коштів.

Крім самих чиновників, під пильним наглядом перебувають їхні ділові партнери та члени сімьї. Аналітики YouControl зазначають, що близько 30 тисяч громадян мають статус PEP, ще 140 тисяч пов'язані з ними, а 7,5 тисячі входять до обох категорій одночасно.

Фінансові установи мають право блокувати підозрілі транзакції та відмовляти в проведенні операцій за сумнівних обставин. Державна служба фінансового моніторингу не блокує рахунки напряму, але отримує дані від банків і передає інформацію про порушення правоохоронним органам.